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新型金融诈骗方式有哪些?

2019-08-29 11:41:03    353次浏览

1、计算机和网络犯罪。

通过微信诈骗

1、大多数情况会发生在微信互动界面,不法分子会在其中嵌入钓鱼网址,点击的同时便有可能被盗取。

2、不法分子会隐藏在人数较多的一些微信群里,通过派发含有钓鱼网站的“红包”来窃取信息。

3、建立假的公众号或制作假冒的APP,通过一些优惠活动吸引大家关注和下载,而想要获取其中的“优惠”则往往被要求输入信用卡信息等一些。

免费WiFi设饵

建议不要在公共场合随意接通来源不明的免费WiFi,更不要使用支付宝、手机银行等涉及财务方面的软件。此外,也不要随意扫描不明二维码。

伪造或变造金融凭证,实施经济犯罪。

利用计算机伪造或修改存折、对帐单等金融凭证实施金融诈骗已经成为新的犯罪趋势。利用计算机变造的金融凭证仿真程度高,在柜台交易时不易被发现。

2、信用卡诈骗。

我国从1986年开始发卡使用以来,发展迅速,信用卡犯罪也随之发展起来,近年来,信用卡诈骗主要表现为以下几种形式:

(1)冒用他人的信用卡进行诈骗。在我国,许多人为了使用方便,将信用卡、密码和身份证件合放在一起,结果往往造成同时丢失的情况,这样就为不法分子冒用所捡拾的信用卡创造了机会。另一方面,即使信用卡未丢失,也存在持卡人的信用卡被骗走或托人保管后被行骗者或保管人冒用的情况。近年来冒用他人信用卡进行诈骗履有发生。

(2)使用假证办理的信用卡进行恶意透支。犯罪分子使用、假单位等证明材料,通过非法的办卡中介单位办理信用卡后,进行恶意透支。

(3)使用伪造信用卡进行诈骗。犯罪分子使用各种技术伪造信用卡,虽然,这些伪造的信用卡不完全符合ISO的质量标准,但是随着犯罪分子伪造技术的提高,伪造的信用卡几乎已经达到以假乱真的地步。

3、贷款诈骗。

近年来针对银行的贷款诈骗案件呈逐年上升趋势,金额也越来越大,新型贷款诈骗手段主要有:

(1)编造引进资金、项目等虚假理由诈骗贷款。这主要是指编造引进外资需要配套资金的虚假理由或者编造子虚乌有或不符合实际情况的所谓能够产生良好效益的投资项目,诈骗金融机构贷款。引进外资是对外开放的重要举措,一些不法分子乘机编造虚假的引资理由贷款诈骗。

(2)使用虚假的证明文件诈骗贷款。所谓证明文件,是指政府部门批准立项文件、颁布营业执照,银行的存款证明、划款证明,评估机构的资产评估报告等申请贷款所需的文件。

(3)使用虚假的产权证明超出抵押物价值担保诈骗贷款。“虚假产权证明”是指伪造、变造、作废、无效、冒用的产权证明。

为何老年人易成为金融诈骗对象?

随着年纪的增长,老年人由于生活空虚,只能依赖子女,而由于缺乏子女的陪伴,也让老人更倾向于相信别人,无论是熟人还是陌生人。

另外,老年人年纪大了后,心智水平有所弱化,对事物的判断能力和自我保护能力逐步下降,缺乏识别骗局的能力。很多不法分子把诈骗对象转移到了老年人身上。无非就是抓住了老年人的弱点:老年人的防范意识薄弱,不了解诈骗犯罪的手段和特点,容易上当受骗;还有就是老年群体对金融理财等专业知识相对匮乏,不能通过正确的渠道保障自己的资金安全,让资金有效增值。

新金融诈骗老人作案手法

1、一些公司将小区作为活动地点,在小区与老年人攀谈套近乎,免费帮老年人扛米、扛面、拎油,甚至不定期组织老年人参加活动、送小礼品,以博取信任,并要老人微信趁机推广“理财产品”。当然还有一些人就是通过购买老人客户信息进行电话推广。

2、加微信后,对方对老人宣称有一款理财产品,收益远远超过本金。并不断的打电话催促,推广其产品,利用高利息回报为诱饵,把老年人一生积蓄的养老钱以理财的名义收入囊中。

3、等老人需要用钱要去支取的时候无法兑现才发现自己上当受骗,上演了无数的家庭悲剧。

老年人如何防范新型金融诈骗?

1、老年人遇到来路不明的电话或手机短信,应及时挂掉电话,不要回复手机短信。无论什么情况,都不要向对方透露自己和家人的身份证号码、存款、账号、银行卡密码等重要信息资料。如有疑问,可拨打“110”咨询,或向亲戚、朋友、子女求证核实。

2、妥善保管个人私密信息,不要点击不明链接,不要将(身份证号、账号、手机号码、密码和短信验证码等)告知他人或通过非正规网站录入。

3、发现账户异常,立即致电银行客服了解情况,口头挂失银行卡。

4、学习了解银行卡使用常识及相关知识,保证银行卡里的资金安全。接到“让转账”电话时,应当猛然醒悟,停止操作,那肯定是骗子的把戏。因为公检法机关办案有严格的程序规定,绝不会通过电话要求转账。

5、使用手机终端时,不要轻易点击不明链接、压缩包、图片和二维码等,避免手机终端被植入木马病毒。

6、在移动终端安装杀毒软件等相关的防护程序,保护安全。

7、刷卡取现需谨慎。无论是在银行自助刷卡取现,或是在商家刷卡付账,输入密码时一定要确保周围没有旁人接近,用手遮挡一下键盘。在自助取款机处要特别留心是否张贴有一些小字条,说机器故障之类的,很可能就是骗子的把戏。

8、现在通过ATM转账,在24小时内可以向发卡行申请撤销,如果你是通过ATM机进行的转账操作,发现被骗了都可以向银行申请撤销转账,但是现在仅限于ATM机操作,如果是网上转账操作,第一时间还是要赶紧报警。

9、老年人借贷谨防不正规机构,在签订贷款合同时也必须具备“火眼金睛”。

10、贷款机构声称免息或低息的都必须警惕;

11、放款前要求收取费用的均属骗局。“先放款后收费”才是正规机构亘古不变的操作规律。

12、子女应尽到义务常回家看看,在外地工作或不能经常看望父母的子女,要经常与家人保持联系,告诉老人自己的近况,将自己了解的一些防范常识和金融诈骗案例向老人讲解,防止老人受骗。

  • 司法实践中如何正确认定金融诈骗罪与非罪的界限?关键在于认定是否具有"非法占有的目的"。(1)首先,看是否具有法定的金融诈骗犯罪行为之一。金融诈骗犯罪都是来以非法占有为目的的犯罪。除了贷款诈骗罪、集资诈骗罪和信用卡诈骗罪中的恶意透支外,刑法列
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  • 对此,学界和实务部门基本上存在两种对立的观点。第一种观点为肯定说或必要说,认为这6个罪无一例外地都是以非法占有为目的作为主观要件的。理由是:(一)金融诈骗罪是从普通诈骗罪中派生出来的,既然普通诈骗罪是以非法占有为目的作为主观要件的,理所当然
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  • 随着改革开放的不断深入和社会主义市场经济体制的逐步建立,发生在金融领域的犯罪活动也急剧增加,其中金融诈骗犯罪活动已成为危害最大的经济犯罪活动之一,其严重破坏了国家的金融财税秩序和社会秩序,直接危害到经济建设的健康发展。金融诈骗犯罪已成为当前
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  • 套期保值 在现货市场上买进或卖出一定数量现货商品同时,在期货市场上卖出或买进与现货品种相同、数量相当、但方向相反的期货商品(期货合约),以一个市场的盈利来弥补另一个市场的亏损,达到规避价格风险的目的交易方式。 期货交易之所以能够保值,是因为
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  • 期货市场最早萌芽于欧洲。早在古希腊和古罗马时期,就出现过中央交易场所、大宗易货交易,以及带有期货贸易性质的交易活动。最初的期货交易是从现货远期交易发展而来。第一家现代意义的期货交易所1848年成立于美国芝加哥,该所在1865年确立了标准合约
    19-07-31 12:50:01
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  • 期货市场最早萌芽于欧洲。早在古希腊和古罗马时期,就出现过中央交易场所、大宗易货交易,以及带有期货贸易性质的交易活动。最初的期货交易是从现货远期交易发展而来。第一家现代意义的期货交易所1848年成立于美国芝加哥,该所在1865年确立了标准合约
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  • 实物交割制度 实物交割制度是指交易所制定的、当期货合约到期时,交易双方将期货合约所载商品的所有权按规定进行转移,了结未平仓合约的制度。 保证金制度 在期货交易中,任何交易者必须按照其所买卖期货合约价值的一定比例(通常为5-10%)缴纳资金,
    19-07-31 10:18:01
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